警方一天抓了394人!这公司已确定是骗子,别再上当了!

大澄网 发布时间:2018-7-11 13:22 阅读量:345 |来源:楚天都市报


小编先来跟大家分享一个大快人心的消息:武汉警方破获 一特大网络诈骗案抓获嫌疑人394名,你一定想说,这跟你没有什么关系,因为你并不会被骗……可是,很多人身陷骗局,却始终不愿意承认……


现在,小编就要告诉大家:北银创投公司确定是骗子公司

“北银创投消费卡”骗局,已让全国11万人受害,涉案金额超过2亿元。


武汉市反电信网络诈骗中心调查发现,北银创投“信用消费卡”声称具备类似信用卡的功能,可现金贷款、零首付购车、加油消费、POS机刷卡等。

警方研判认为,“信用消费卡”夸大适用范围、隐瞒使用规则、故意设置陷阱和门槛,骗取制卡费、服务费,引诱网上购物消费,涉嫌诈骗。


今年5月,武汉警方成立专案组展开侦查。6月12日,专案组调集500余名民警,对武汉18处窝点同步收网,共抓获涉案人员394名。终于揭开了这一特大网络贷款骗局的面纱


诈骗:吹嘘功能诱使群众缴费办卡

在武汉做生意的阿香(化名)打算投资开餐馆,想贷款。去年12月4日下午,她在网上搜到一个名为“北银创投”的网站,添加一名业务员为微信好友。

对方在电话中称,办理该公司的“信用消费卡”就能贷款、提现:“我们可以帮您办理一张北银创投消费卡,用于商城购物、现金贷款、零首付购车。”、“不管黑户白户,都可以办理。”、“与多家银行合作,具备信用卡功能。”、“可以在各种电商平台高额透支消费。”、“现金贷2年内免息,并且还款利率低于市场上的消费信贷产品……”


该卡分为“公爵”“侯爵”“伯爵”三个等级,分别对应50万元、30万元、10万元的信用消费额度;对申请人收取额度千分之二的“制卡费”,制卡后还要收取2%的“服务费”。办卡需先交定金,10万额度的卡交3800元定金,50万额度的交6800元。


套路:设置陷阱和门槛,消费卡根本不可用

阿香要求对方亮明身份证,该男子称公司不允许。


次日,男子主动联系阿香进行游说,声称如果钱不够,他可以帮忙垫付2000元。阿香被说动,通过微信向对方转账4800元,办了张额度为50万元的信用消费卡。“他说消费卡可以现金贷款、零首付购车,但我收到卡后并不是这样。”阿香发现,这张卡刷不了POS机,也用不了支付宝、微信,只能在北银创投的网上商城使用,如果要贷款,必须先消费。她申请退回4800元定金,但公司客服电话无人接听,业务员微信把她拉黑了。阿香于是报了警。

与阿香有相同遭遇的,还有武汉市民小迪和阿星等人。小迪试着贷款10万元,发现要在网上商城至少消费1万元,但商城所售商品都是没见过的杂牌,价格也很贵。

据警方介绍,更多受骗群众办卡是为了寻求贷款。可是,北银创投为此专门设置了先消费后贷款的复杂规则,要求客户必须按照其消费额度的最低10%,在商城平台上购物后,才可按照购物金额的25%—30%申请贷款。比如想贷款14万元的启动资金,至少先在商家平台上消费47万元。


组织:明知诈骗,犯罪集团自上而下心照不宣

整个骗局的焦点直指北银创投公司。警方查明,该犯罪团伙于2016年3月注册成立了北银创投公司,不断发展代理商,形成了众多诈骗窝点。


在光谷大道一家“公司”,民警控制23名涉案人员。负责人刘某今年才30岁,成为北银创投代理商后专门注册成立公司,投入了40余万元,租办公楼、买电脑、电话卡等,招聘了业务员,但禁止业务员向自己的亲戚、朋友推销。


一员工说:“老板也会要求删除工作记录,我们也知道是销毁证据怕出事。但是身边人还在干,大家彼此心照不宣。”如果有员工家属主动询问办卡情况,该员工一口回绝,“千万别办,这个坑死人。”

目前,涉嫌诈骗的198名犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件正在进一步侦办中。


警方提醒

警方提醒市民,需要申请贷款应该到正规机构办理,不要轻信不知底细的网贷公司。如果遭遇电信网络诈骗,务必在第一时间拨打110报警。


到现在,依然有人在网上发帖询问:

赶紧告知给家人朋友吧~别再上当了!

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